民生银行漯河分行：履行反洗钱义务 维护金融秩序

河南经济报 记者 杨磊 通讯员 谭庆华

民生银行漯河支行积极履行反洗钱义务，在反洗钱机制建设、体系规范、宣传培训等方面取得了引人注目成效。

以机制为确保，推展工作实施

民生银行漯河支行坚决与监管同步，不断通过完善机制推动反洗钱工作有效开展。一方面，正式成立反洗钱工作领导的组织，推展各项工作落实。该行正式成立了以主管行长为组组长的反洗钱工作领导小组，具体反洗钱联合部门和相关职能部门岗位职责，推展反洗钱各项工作不折不扣实施。另一方面，通过健全制度促进反洗钱工作规范开展。通过完善反洗钱制度体系，构建对洗黑钱风险的有效辨识、评估、监测、控制和报告，有效地防止和掌控洗钱风险。目前该行共制定30项全行性反洗钱制度，为反洗钱工作规范化管理提供了制度依据。

以流程为基础，构建防治体系

创建客户尽责调查制度，构建反洗钱仅有流程监管。一是开户环节严格识别客户身份，识别内容还包括但不仅限于客户身份辨识、手机号实名认证、开户意愿核实、开户风险提示等;对于单位客户，还需展开上门核实，确保经营的真实性、合法性。二是业务延续期间，持续注目客户及其日常经营活动及其他金融交易情况，并提示客户新资料信息。三是资料保存期间，采取必要的技术措施，适当留存客户身份资料和交易记录，确保相关工作可追溯。

以宣传为抓手，营造浓烈氛围

内外融合开展反洗钱宣传，提升反洗钱监测赴任能力，营造反洗钱工作浓烈氛围。对内，要求员工上岗前必须通过反洗钱岗位资格考试;围绕最新监管政策要求和最新反洗钱工作动态，定期开展反洗钱业务培训，提高反洗钱赴任有效性。对外，围绕“洗黑钱的定义、洗钱的危害与方式、反洗钱意义”等内容，对老年人、在校大学生等重点群体，通过派发宣传折页、LED播放宣传标语、以案说道险、反洗钱知识问答等方式持续开展宣传，营造了较好的社会舆论氛围。

反洗钱是一项长期的、系统性的工作，在今后的工作中，民生银行漯河分行将持续落实反洗钱监管拒绝，严格按照规章制度办理业务，同时加强员工洗钱监测能力和风险防控能力培训，提高遵守反洗钱义务、打击洗钱犯罪工作水平，为属地经济社会和金融市场的高质量发展贡献民生力量。